11月7日，咸寧市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議辦公室為建行咸寧分行頒發(fā)表?yè)P(yáng)信，對(duì)該行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范工作取得的成績(jī)進(jìn)行表?yè)P(yáng)和肯定。

根據(jù)通報(bào)，建行咸寧分行在積極向市民宣傳防電信詐騙知識(shí)提升市民防騙、識(shí)騙能力的同時(shí)，憑借組織有力、管理規(guī)范以及員工過(guò)硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)及時(shí)制止多起電信詐騙，守護(hù)好群眾“錢(qián)袋子”。

日前，該行也通過(guò)分享近期攔截的電信詐騙案例，提醒廣大市民嚴(yán)防電信詐騙，守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全。

■一天8次轉(zhuǎn)賬  暫停可疑賬戶非柜面業(yè)務(wù)

10月31日16時(shí)50分左右，客戶陳某持銀行卡來(lái)建行咸安支行營(yíng)業(yè)室辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，要求取49000元。柜員胡瑩根據(jù)反電詐取現(xiàn)詢問(wèn)要求，詢問(wèn)該客戶取現(xiàn)的用途以及資金來(lái)源途徑，陳某回答“日常使用”。

胡瑩查詢客戶近半年流水，發(fā)現(xiàn)該客戶8月份的同一天內(nèi)有多筆1元的支付寶轉(zhuǎn)賬交易。胡瑩隨即詢問(wèn)該客戶頻繁1元支付的原因，陳某告知是想看對(duì)方有沒(méi)有把自己拉黑，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人感覺(jué)理由不充分有可疑。

隨后查看該客戶近幾天交易，發(fā)現(xiàn)該賬戶在今天突然發(fā)生8筆電子匯入交易（交易對(duì)象都是個(gè)人），金額都在幾千到一萬(wàn)左右，合計(jì)金額7.1萬(wàn)元。胡瑩詢問(wèn)客戶陳某這幾筆資金來(lái)源和用途，陳某回答自己是做消防生意的，是別人支付的工程款。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要求陳某提供匯入方姓名時(shí)，陳某淡定的回答說(shuō)要打電話詢問(wèn)一下，并以自己要回去問(wèn)一下匯入方姓名為由，今天暫不辦理取款業(yè)務(wù)，隨后客戶離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。

咸安支行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和主管一致認(rèn)為該客戶很可疑，決定對(duì)其做“暫停非柜面”管控時(shí)，發(fā)現(xiàn)該銀行卡顯示陳某當(dāng)天15:30左右在建行永安支行辦理了掛失補(bǔ)卡業(yè)務(wù)，且永安支行已對(duì)其銀行卡做“暫停非柜面”管控。

咸安支行網(wǎng)點(diǎn)主管立刻與建行永安支行主管聯(lián)系，報(bào)告此客戶賬戶有可疑之處，請(qǐng)永安支行關(guān)注并做進(jìn)一步的管控。下班后一個(gè)多小時(shí)之后該行再查詢?cè)撡~戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶陳某在離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)后的18:00－18:30期間，利用手機(jī)銀行開(kāi)通了多個(gè)境外交易授權(quán)功能，分別是韓國(guó)、美國(guó)、臺(tái)灣等多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

此時(shí)，經(jīng)過(guò)建行咸安支行和永安支行兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的配合，該賬戶現(xiàn)已是“暫停非柜面”和“只收不付”狀態(tài)。

■向“熟人”轉(zhuǎn)賬  警銀聯(lián)手勸阻

11月1日9時(shí)左右，客戶伍某持銀行卡來(lái)建行赤壁支行網(wǎng)點(diǎn)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，要求取現(xiàn)46000元，柜員任坤根據(jù)反電詐取現(xiàn)詢問(wèn)要求，詢問(wèn)取現(xiàn)的用途是什么以及資金來(lái)源途徑，伍某回答做鋼材生意。經(jīng)查詢客戶近半年流水，發(fā)現(xiàn)該客戶交易對(duì)手為不同人，當(dāng)天匯入第二天支取。隨后詢問(wèn)客戶交易對(duì)手是否熟悉，有沒(méi)有其聯(lián)系方式。伍某回答沒(méi)有其電話，只有微信，另一部手機(jī)里有，但手機(jī)放在家里了。

柜員越發(fā)可疑向主管和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)。大堂經(jīng)理譚方見(jiàn)狀詢問(wèn)客戶鋼材店在哪里，營(yíng)業(yè)執(zhí)照有沒(méi)有，伍某表示就在附近，期間不停翻手機(jī)微信，支支吾吾不正面回答工作人員詢問(wèn)的問(wèn)題。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和主管一致認(rèn)為該客戶很可疑，營(yíng)運(yùn)主管聶婧當(dāng)即撥打110報(bào)警電話，公安人員來(lái)網(wǎng)點(diǎn)之后營(yíng)運(yùn)主管將相關(guān)情況向出警人員反映，民警對(duì)照流水對(duì)客戶進(jìn)行了問(wèn)詢，客戶伍某都不能進(jìn)行解釋。目前公安人員已將伍某帶回派出所進(jìn)一步審查，建行已對(duì)該客戶賬戶進(jìn)行了只收不付管控。

而在11月1日下午，一位老年客戶來(lái)到建行通山新南支行辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)。在高柜辦理業(yè)務(wù)時(shí)，大堂經(jīng)理照例上前詢問(wèn)其向誰(shuí)轉(zhuǎn)賬，是否認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)賬對(duì)象。客戶表示是其親戚，在翻找轉(zhuǎn)賬對(duì)象卡號(hào)時(shí)，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該名客戶口中的的“親戚”的微信聊天頭像以及聊天記錄十分可疑，并且對(duì)方不停催促該客戶轉(zhuǎn)賬。

大堂經(jīng)理隨即產(chǎn)生警覺(jué)，并將該名客戶攙扶到休息室內(nèi)，通過(guò)進(jìn)一步了解情況后得知，這名“親戚”并非該名客戶的親屬，而是通過(guò)微信認(rèn)識(shí)的想要買(mǎi)所謂的“治療中風(fēng)特效藥”的銷(xiāo)售，大堂經(jīng)理隨即將情況報(bào)告給了網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理，網(wǎng)點(diǎn)工作人員通過(guò)該客戶手機(jī)通訊錄聯(lián)系該客戶家人說(shuō)明情況，客戶在家人陪同下回家，成功避免客戶受騙。

■按網(wǎng)站指示修復(fù)征信  警惕“征信修復(fù)”騙局

11月2日下午，一位年紀(jì)30左右的男性客戶拿著手機(jī)來(lái)到建行嘉魚(yú)支行辦理業(yè)務(wù)，詢問(wèn)如何將快貸轉(zhuǎn)賬。

網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管查詢發(fā)現(xiàn)，該客戶已在手機(jī)上支用11萬(wàn)元快貸，只需將快貸賬戶錢(qián)轉(zhuǎn)出即可使用。隨后營(yíng)運(yùn)主管詢問(wèn)該客戶是如何知道申請(qǐng)支用建行快貸的，客戶說(shuō)當(dāng)天中午接到某東電話，表示該客戶某東白條信息不完善會(huì)影響征信需要處理。隨后客戶又接到自稱(chēng)是“銀監(jiān)會(huì)”工作人員的電話，主動(dòng)聯(lián)系他表示客戶征信有問(wèn)題需要按網(wǎng)站指示操作，將快貸支用取出截圖來(lái)補(bǔ)充該客戶征信信息。

隨后客戶在家登錄網(wǎng)站并按指示申請(qǐng)并支用，但由于客戶手機(jī)銀行限額，無(wú)法按操作轉(zhuǎn)出，營(yíng)運(yùn)主管立即警覺(jué)起來(lái)，懷疑該客戶可能遇到詐騙電話，疑似陷入征信修復(fù)騙局，隨后營(yíng)運(yùn)主管和客戶一起核實(shí)電話來(lái)源，客戶立馬停止手機(jī)操作，成功阻止客戶被騙資金116900元。

■高風(fēng)險(xiǎn)賬戶柜面交易  及時(shí)報(bào)警避免損失

10月28日下午14時(shí)左右的建行通城支行，一甘姓男子來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。由于金額較大，柜員詢問(wèn)其是否認(rèn)識(shí)收款方，甘某表示對(duì)方是其表姨，該筆資金用于償還借款。

柜員查詢?cè)摽蛻袅魉l(fā)現(xiàn)該筆資金是當(dāng)日從九派天下支付平臺(tái)提現(xiàn)至銀行卡，詢問(wèn)客戶該筆資金來(lái)源，該客戶稱(chēng)這是四川的一個(gè)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)借的貸款資金。柜員通過(guò)個(gè)人信息核查平臺(tái)識(shí)別該客戶，系統(tǒng)提示該客戶為極高風(fēng)險(xiǎn)，并查詢到客戶賬戶曾因相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)原因被暫停非柜面，遂報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)主管。

主管從該事推斷面前這位客戶應(yīng)是咸寧市反詐中心向金融機(jī)構(gòu)推送的黑灰名單中成員。便立即查詢黑灰名單，果然在名單中找到甘某名字和身份信息。隨后將相關(guān)情況告知網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人跟進(jìn)了解客戶相關(guān)情況后，并查看了客戶借網(wǎng)貸的APP的交易記錄并與客戶流水比對(duì)。了解資金來(lái)源并無(wú)問(wèn)題后，將反電詐相關(guān)政策法規(guī)和建行關(guān)于黑灰名單中客戶相關(guān)管控要求告知客戶，最終該客戶將其在建行開(kāi)立的賬戶辦理了銷(xiāo)戶手續(xù)。

而在10月30日中午，一位二十來(lái)歲的男生到建行崇陽(yáng)支行營(yíng)業(yè)室柜面要求取現(xiàn)三千。柜員項(xiàng)韋嘉結(jié)合反電詐相關(guān)知識(shí)，結(jié)合客戶年齡，覺(jué)得該筆取款有疑問(wèn)。柜員又及時(shí)查詢?cè)撡~戶流水，客戶表示卡為其家人賬戶，對(duì)交易對(duì)象不清楚。

網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管李亞琴和柜員項(xiàng)未嘉及時(shí)聯(lián)系110中心，并收好客戶銀行卡，告知客戶電腦損壞現(xiàn)無(wú)法辦理業(yè)務(wù)，且讓大堂經(jīng)理和客戶旁邊溝通。這時(shí)該客戶一個(gè)熟識(shí)的男生也過(guò)來(lái)持外地銀行卡支取4500元，網(wǎng)點(diǎn)再次查詢時(shí)該客戶賬戶也顯示異常。此時(shí)公安人員到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，目前兩位年輕人已被公安帶回審查。

11月1日中午，建行咸寧分行營(yíng)業(yè)部柜面也發(fā)生類(lèi)似情形。

當(dāng)天，一名男子到建行咸寧分行營(yíng)業(yè)部柜面要求取現(xiàn)。柜員劉穎通過(guò)查詢客戶流水，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶異常，經(jīng)詢問(wèn)客戶無(wú)法回答款項(xiàng)來(lái)源以及支取用途，網(wǎng)點(diǎn)隨后報(bào)警，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)查問(wèn)，客戶承認(rèn)收取200元費(fèi)用出借賬戶，民警現(xiàn)場(chǎng)將罪犯拷走查辦。

■反電詐為何有成效  突出“快”狠抓“實(shí)”

服務(wù)大眾，情系民生。建行咸寧分行積極履行社會(huì)責(zé)任，堅(jiān)決貫徹落實(shí)市委市政府“五大攻堅(jiān)行動(dòng)”決策部署，認(rèn)真執(zhí)行人民銀行咸寧市中支“摘帽行動(dòng)”的工作要求，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作納入基層黨組織建設(shè)方案，融入“下基層察民情解民憂暖民心”等黨建活動(dòng)，并成立了專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建 “橫到邊、縱到底”的防控體系，工作突出“快”、狠抓“實(shí)”，強(qiáng)力推進(jìn)落實(shí)各項(xiàng)工作措施。

該行積極踐行“以人民為中心”發(fā)展思想，細(xì)致總結(jié)涉詐資金柜面取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)特征，發(fā)起涉賭涉詐“年末攻堅(jiān)”專(zhuān)項(xiàng)治理行動(dòng)，階段性工作取得了顯著成效。截至目前，建行咸寧分行今年共成功堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金轉(zhuǎn)移事件15起，其中協(xié)助公安機(jī)關(guān)現(xiàn)場(chǎng)抓獲涉嫌參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪人員12人，堵截涉詐資金60余萬(wàn)元，柜臺(tái)阻止3名被騙群眾轉(zhuǎn)賬匯款，群眾避免損失91.69萬(wàn)元，為維護(hù)社會(huì)平安穩(wěn)定做出了積極貢獻(xiàn)。

（記者 徐浪 通訊員 陳茂楊）