近年來，洗錢上游犯罪呈高發態勢，保險領域的洗錢犯罪屢見不鮮，同時內外部反洗錢形勢及監管要求日趨嚴峻。新華保險咸寧中支清晰認識、高度重視反洗錢工作，緊跟人民銀行咸寧市中心支行及監管單位的工作部署，全面、深入落實反洗錢工作。

一、健全組織架構、完善內控制度

該公司成立以中支一把手為組長、中支班子成員為副組長、各部門負責人、四級機構負責人為小組成員的反洗錢工作領導小組，并成立反洗錢工作執行小組。形成一級抓一級、層層落實反洗錢工作的組織架構，構建體系化的工作機制。

2019年11月，結合人民銀行和新華保險湖北分公司工作精神，該公司出臺多項關于反洗錢大額交易和可疑交易報告、客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的管理細則，進一步完善中支內部控制制度。

二、強化客戶身份識別、夯實反洗錢工作基礎

該公司建立包括風控、運營、客服、個險、銀代、法人、續期等多部門合作的客戶身份識別工作機制。其中，業務部門與客戶建立業務關系時，按照反洗錢工作要求登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的基本身份信息，留存有效身份證件復印件；運營部門在為客戶辦理保全變更、退保、理賠等業務時，重新核對客戶有效身份證件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，留存有效身份證件復印件，并歸檔；各機構客服柜面人工審核階段，通過在柜面安裝身份證鑒別及影像采集一體機等多種方式，對身份證件有效期及真偽進行管理。

三、嚴審可疑交易分析報告，防范風險隱患

新華保險湖北分公司反洗錢系統每日自動篩選大額交易及可疑交易數據，新華保險咸寧中支反洗錢崗對數據及時進行人工分析審核。重點關注客戶身份特征、交易特征及行為異常情況，從客戶購買產品信息、渠道和客戶經濟情況等多角度分析，并結合核心系統數據，對客戶信息進行二次核實，不斷提高可疑交易報告質量。

四、加大宣傳培訓力度，增強反洗錢意識

該公司積極開展反洗錢宣傳培訓，分層級對內勤、外勤和高管進行針對性培訓。2019年，覆蓋全轄內勤培訓達10次；發放折頁500余份，宣傳手冊200余份，張貼橫幅15條，并通過職場LED屏滾動播放反洗錢宣傳標語。利用反洗錢工作群進行反洗錢知識、文件的學習和交流，通過微信朋友圈轉發反洗錢相關知識，實現線上線下反洗錢知識的同步宣傳，有效增強培訓宣傳力度。同時，積極參加人行反洗錢考試及新華保險湖北分公司反洗錢考試，不斷提高反洗錢技能和意識。

2019年4月和9月，根據人民銀行要求，該中支分別開展以掃黑除惡和反恐怖融資為主題的宣傳活動。在市人民廣場、咸寧市職業技術學院，設置展位，擺放橫幅、海報，發放折頁，與現場群眾互動解答反洗錢法律法規知識，提高民眾反洗錢意識。

五、定期自審自查，提高反洗錢管理能力

新華保險湖北分公司建立反洗錢監督考核機制，每年對下轄機構反洗錢工作執行情況進行監督檢查。2019年11月，新華保險咸寧中支開展全面自查工作,并通過中支交叉檢查方式接受新華保險湖北分公司的現場檢查，對發現問題反映客觀，并積極落實整改，該中支反洗錢工作管理能力得到進一步提高。

反洗錢工作任重道遠，是企業穩健、持續健康發展的需要。新華保險咸寧中支將深入落實反洗錢各項工作要求，不斷增強各層級人員風險防范意識，力爭反洗錢工作邁上新平臺，維護金融穩定與安全。